Nous vous aidons à planifier vos rêves
Analyse de vos objectifs
Établissez le montant à épargner mensuellement pour maintenir votre niveau de vie à la retraite et les stratégies pour y arriver.
Stratégies de décaissement
Planifiez l’ordre de décaissement de vos actifs et les montants à décaisser pour réduire les impacts fiscaux.
Programmes gouvernementaux
Sachez comment tirer parti du Régime des rentes du Québec et de la pension de la Sécurité de la vieillesse du Canada pour bien planifier sa retraite.
Sélection des véhicules d’épargne
Obtenez un plan personnalisé mettant à profit les outils les mieux adaptés pour vous, comme le CELI, le REER ou certains placements non enregistrés.
Optimisation du REER
Profitez au maximum des avantages fiscaux du REER grâce à différentes solutions bien pensées, comme le prêt REER.
Projections
Déterminez si votre stratégie d’épargne-retraite actuelle donne les résultats escomptés et obtenez des conseils pour l’ajuster au besoin.
Approche adaptée à votre profil financier
Cas no 1 :
Comment optimiser mes actifs pour
planifier ma retraite le mieux possible?
Si vous avez assez d’argent dans vos REER ou votre fonds de pension et que votre stratégie de retraite est sur la bonne voie, il existe tout de même des moyens pour optimiser vos actifs. Nous établirons des stratégies pour tirer le meilleur de vos véhicules d’épargne, puis décaisser vos fonds de façon réfléchie.
Cas no 2 :
Aurai-je assez d’argent
pour ma retraite?
Si vous craignez de ne pas avoir suffisamment d’épargne pour maintenir votre niveau de vie à la retraite, il n’est jamais trop tard pour corriger le tir. Nous examinerons d’abord votre plan actuel pour déterminer si vous aurez effectivement assez d’argent. Nous reverrons ensuite vos objectifs, comme l’âge auquel vous souhaitez arrêter de travailler et votre revenu disponible pour l’épargne, pour nous assurer d’atteindre les résultats escomptés.