{"id":3296,"date":"2025-09-08T12:56:59","date_gmt":"2025-09-08T16:56:59","guid":{"rendered":"https:\/\/www.atfinance.ca\/?p=3296"},"modified":"2025-09-08T12:56:59","modified_gmt":"2025-09-08T16:56:59","slug":"regime-retraite-quebec-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/2025\/09\/08\/regime-retraite-quebec-2025\/","title":{"rendered":"R\u00e9gime de la retraite au Qu\u00e9bec : tout ce que vous devez savoir pour bien vous pr\u00e9parer en 2025"},"content":{"rendered":"<h5>Par <a href=\"https:\/\/www.atfinance.ca\/\">Atfinance<\/a><\/h5>\n<p><b>Introduction<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Vous travaillez depuis des ann\u00e9es, vous cotisez r\u00e9guli\u00e8rement \u00e0 des r\u00e9gimes de retraite, et vous commencez \u00e0 vous demander : <\/span><b>Suis-je vraiment pr\u00eat pour la retraite ?<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> Au Qu\u00e9bec, la planification de la retraite ne se limite pas \u00e0 \u00e9pargner quelques dollars dans un REER. Il s&rsquo;agit de comprendre les diff\u00e9rents <\/span><b>r\u00e9gimes de la retraite<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> auxquels vous avez droit, d\u2019anticiper vos besoins futurs, et de b\u00e2tir une strat\u00e9gie personnalis\u00e9e pour profiter d\u2019un revenu stable et suffisant \u00e0 long terme.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Dans ce guide complet, nous allons passer en revue :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Les diff\u00e9rents <\/span><b>r\u00e9gimes publics et priv\u00e9s<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> de retraite disponibles au Qu\u00e9bec<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Les erreurs fr\u00e9quentes \u00e0 \u00e9viter<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Les strat\u00e9gies pour maximiser votre revenu de retraite<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Et pourquoi une planification proactive est essentielle, quel que soit votre \u00e2ge<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<ol>\n<li><b> Qu\u2019est-ce qu\u2019un r\u00e9gime de retraite ?<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Un <\/span><b>r\u00e9gime de retraite<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> est un m\u00e9canisme financier qui permet d\u2019assurer un revenu stable apr\u00e8s la fin de votre vie active. Ce revenu peut provenir :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">de l\u2019\u00c9tat (pensions publiques),<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">de votre employeur (r\u00e9gimes collectifs),<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">ou de vos propres \u00e9conomies (REER, CELI, FERR\u2026).<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">On distingue g\u00e9n\u00e9ralement trois piliers :<\/span><\/p>\n<ol>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Les r\u00e9gimes publics<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (RPC\/RRQ, PSV, SRG)<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Les r\u00e9gimes compl\u00e9mentaires de retraite (RCR)<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> offerts par les employeurs<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Les \u00e9pargnes personnelles<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">La combinaison de ces trois sources d\u00e9termine la <\/span><b>qualit\u00e9 de vie que vous pourrez vous permettre \u00e0 la retraite<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/p>\n<ol start=\"2\">\n<li><b> Les r\u00e9gimes de retraite publics au Qu\u00e9bec<\/b><\/li>\n<li><b>a) Le R\u00e9gime de rentes du Qu\u00e9bec (RRQ)<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Le <\/span><b>RRQ<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> est une prestation mensuelle vers\u00e9e aux travailleurs qu\u00e9b\u00e9cois ayant cotis\u00e9 durant leur carri\u00e8re. Il est bas\u00e9 sur :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">vos <\/span><b>revenus admissibles<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">,<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">le nombre d&rsquo;ann\u00e9es de cotisation,<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">et l&rsquo;\u00e2ge auquel vous d\u00e9cidez de commencer \u00e0 recevoir vos rentes.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\ud83d\udd0d<\/span> <b>\u00c0 savoir<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Vous pouvez commencer \u00e0 recevoir la RRQ \u00e0 <\/span><b>60 ans<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, mais le montant sera <\/span><b>r\u00e9duit<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Le plein montant est vers\u00e9 \u00e0 <\/span><b>65 ans<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Si vous attendez jusqu\u2019\u00e0 <\/span><b>70 ans<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, le montant est <\/span><b>bonifi\u00e9<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<ol>\n<li><b>b) La Pension de s\u00e9curit\u00e9 de la vieillesse (PSV)<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">La <\/span><b>PSV<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> est un programme f\u00e9d\u00e9ral qui offre un montant mensuel aux personnes \u00e2g\u00e9es de 65 ans et plus, r\u00e9sidant au Canada pendant au moins 10 ans. Il n\u2019est <\/span><b>pas bas\u00e9 sur vos cotisations<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, mais sur votre r\u00e9sidence.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Cependant, la PSV est <\/span><b>r\u00e9cup\u00e9rable<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> si votre revenu est trop \u00e9lev\u00e9 (remboursement partiel ou total).<\/span><\/p>\n<ol>\n<li><b>c) Le Suppl\u00e9ment de revenu garanti (SRG)<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Le <\/span><b>SRG<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> est un compl\u00e9ment \u00e0 la PSV destin\u00e9 aux personnes \u00e0 revenu faible ou modeste. C\u2019est une aide importante pour les retrait\u00e9s vuln\u00e9rables.<\/span><\/p>\n<ol start=\"3\">\n<li><b> Les r\u00e9gimes compl\u00e9mentaires de retraite (RCR)<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Certains employeurs offrent des r\u00e9gimes collectifs, appel\u00e9s <\/span><b>r\u00e9gimes compl\u00e9mentaires de retraite<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, avec contributions employeur-employ\u00e9. On distingue deux types principaux :<\/span><\/p>\n<ol>\n<li><b>a) R\u00e9gime \u00e0 prestations d\u00e9termin\u00e9es (PD)<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Le montant de votre rente est <\/span><b>pr\u00e9visible<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, car bas\u00e9 sur votre <\/span><b>salaire et vos ann\u00e9es de service<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">L\u2019employeur assume la majeure partie du risque.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">De plus en plus rare dans le secteur priv\u00e9.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<ol>\n<li><b>b) R\u00e9gime \u00e0 cotisations d\u00e9termin\u00e9es (CD)<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Vous cotisez un pourcentage de votre salaire.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">La rente d\u00e9pend des <\/span><b>rendements des placements<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Plus courant dans le secteur priv\u00e9.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\ud83d\udc49<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"> Important : Ces r\u00e9gimes doivent \u00eatre <\/span><b>int\u00e9gr\u00e9s \u00e0 votre plan global<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> pour \u00e9viter une mauvaise surprise au moment de la retraite.<\/span><\/p>\n<ol start=\"4\">\n<li><b> L\u2019\u00e9pargne personnelle : REER, CELI, FERR, CELIAPP<\/b><\/li>\n<li><b>a) Le REER (R\u00e9gime enregistr\u00e9 d\u2019\u00e9pargne-retraite)<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Le <\/span><b>REER<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> est l\u2019outil le plus connu :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Vos cotisations sont <\/span><b>d\u00e9ductibles d\u2019imp\u00f4t<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">L\u2019argent <\/span><b>cro\u00eet \u00e0 l\u2019abri de l\u2019imp\u00f4t<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> jusqu\u2019au retrait.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Doit \u00eatre converti en <\/span><b>FERR<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> ou <\/span><b>rente<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> au plus tard \u00e0 71 ans.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<ol>\n<li><b>b) Le FERR (Fonds enregistr\u00e9 de revenu de retraite)<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Le <\/span><b>FERR<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> est le v\u00e9hicule qui vous permet de retirer un revenu r\u00e9gulier \u00e0 la retraite. Il est soumis \u00e0 un <\/span><b>retrait minimal obligatoire<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> chaque ann\u00e9e.<\/span><\/p>\n<ol>\n<li><b>c) Le CELI (Compte d\u2019\u00e9pargne libre d\u2019imp\u00f4t)<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Le <\/span><b>CELI<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> est compl\u00e9mentaire au REER :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Pas de d\u00e9duction fiscale \u00e0 la cotisation<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Retraits libres <\/span><b>et non imposables<\/b><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Tr\u00e8s utile pour la flexibilit\u00e9 \u00e0 la retraite<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<ol>\n<li><b>d) Le CELIAPP (nouveaut\u00e9)<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Le <\/span><b>CELIAPP<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> est destin\u00e9 \u00e0 l\u2019achat d\u2019une premi\u00e8re propri\u00e9t\u00e9, mais peut aussi servir \u00e0 long terme si vous n\u2019utilisez pas les fonds pour l\u2019achat.<\/span><\/p>\n<ol start=\"5\">\n<li><b> \u00c0 quel \u00e2ge commencer \u00e0 planifier sa retraite ?<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">La <\/span><b>r\u00e9ponse simple : maintenant.<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Que vous ayez 25, 40 ou 60 ans, chaque ann\u00e9e de retard <\/span><b>r\u00e9duit votre capacit\u00e9 d\u2019\u00e9pargne<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> et de placement \u00e0 long terme. La planification pr\u00e9coce vous donne :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Un effet de capitalisation puissant<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Des choix plus flexibles (\u00e2ge de retraite, mode de vie, legs)<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Une plus grande r\u00e9silience face aux impr\u00e9vus<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<ol start=\"6\">\n<li><b> Les erreurs fr\u00e9quentes \u00e0 \u00e9viter<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u274c<\/span> <b>Sous-estimer vos besoins r\u00e9els<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u00e0 la retraite (soins, inflation, loisirs, soutien familial)<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u274c<\/span> <b>Retirer trop t\u00f4t du REER<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, ce qui d\u00e9clenche une imposition \u00e9vitable<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u274c<\/span> <b>Ne pas tenir compte de la r\u00e9cup\u00e9ration de la PSV<\/b><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u274c<\/span> <b>Penser que la RRQ suffira<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : en moyenne, elle couvre <\/span><b>environ 25 % de votre revenu d\u2019emploi<\/b><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u274c<\/span> <b>Oublier l\u2019impact des dettes<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u00e0 la retraite<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u274c<\/span> <b>Reporter la planification trop longtemps<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<ol start=\"7\">\n<li><b> Pourquoi consulter un conseiller pour votre r\u00e9gime de retraite ?<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Un conseiller financier vous aide \u00e0 :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">\u00c9valuer votre situation actuelle<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Calculer votre revenu de retraite futur (RRQ, PSV, REER, FERR\u2026)<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Optimiser les retraits pour r\u00e9duire les imp\u00f4ts<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Coordonner les diff\u00e9rents r\u00e9gimes pour <\/span><b>\u00e9viter les pertes ou duplications<\/b><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Adapter votre strat\u00e9gie selon votre \u00e2ge, votre \u00e9tat de sant\u00e9, votre patrimoine, et vos projets<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<ol start=\"8\">\n<li><b> AT Finance : un partenaire de confiance pour planifier votre retraite au Qu\u00e9bec<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Chez <\/span><b>AT Finance<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, nous savons que chaque parcours est unique. Nos conseillers certifi\u00e9s vous accompagnent dans :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">La <\/span><b>projection personnalis\u00e9e<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> de vos revenus de retraite<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">L\u2019<\/span><b>optimisation de vos placements enregistr\u00e9s<\/b><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">La <\/span><b>gestion fiscale<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> des retraits<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">La <\/span><b>planification successorale<\/b><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">La coordination entre vos <\/span><b>r\u00e9gimes publics et priv\u00e9s<\/b><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Que vous soyez salari\u00e9, entrepreneur, travailleur autonome ou nouvel arrivant, nous b\u00e2tissons avec vous un <\/span><b>plan de retraite sur mesure, clair et sans jargon<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\ud83d\udcde<\/span> <b>Prenez rendez-vous d\u00e8s aujourd\u2019hui pour une \u00e9valuation gratuite de votre strat\u00e9gie de retraite.<\/b><\/p>\n<p><b>\u2753<\/b><b> FAQ \u2013 6 questions fr\u00e9quentes sur les r\u00e9gimes de retraite au Qu\u00e9bec<\/b><\/p>\n<ol>\n<li><b> Est-ce que le RRQ est suffisant pour vivre \u00e0 la retraite ?<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Non. En g\u00e9n\u00e9ral, la <\/span><b>RRQ couvre 25 % \u00e0 33 %<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> de votre revenu annuel moyen. Il est indispensable de compl\u00e9ter avec d\u2019autres sources : REER, CELI, r\u00e9gime d\u2019employeur, \u00e9pargne personnelle.<\/span><\/p>\n<ol start=\"2\">\n<li><b> Devrais-je prendre ma RRQ \u00e0 60 ou attendre 65 ou 70 ans ?<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u00c7a d\u00e9pend de votre \u00e9tat de sant\u00e9, de vos besoins et de votre esp\u00e9rance de vie. Prendre la RRQ t\u00f4t <\/span><b>r\u00e9duit le montant mensuel<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, tandis qu\u2019attendre augmente votre rente, mais retarde vos liquidit\u00e9s.<\/span><\/p>\n<ol start=\"3\">\n<li><b> Quelle est la diff\u00e9rence entre REER et FERR ?<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Le <\/span><b>REER<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> est une phase d\u2019\u00e9pargne \u00e0 l\u2019abri de l\u2019imp\u00f4t.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Le <\/span><b>FERR<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> est le v\u00e9hicule qui vous permet de <\/span><b>retirer<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> vos fonds \u00e0 la retraite, avec des retraits minimums obligatoires.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<ol start=\"4\">\n<li><b> Est-ce que mes prestations de retraite sont imposables ?<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Oui, <\/span><b>RRQ, PSV, FERR, REER<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> sont imposables. Seuls les <\/span><b>retraits du CELI<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> sont totalement libres d\u2019imp\u00f4t.<\/span><\/p>\n<ol start=\"5\">\n<li><b> Puis-je cotiser au REER et au CELI en m\u00eame temps ?<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Oui. Ce sont deux r\u00e9gimes compl\u00e9mentaires, avec des plafonds distincts. Cotiser aux deux est souvent une excellente strat\u00e9gie.<\/span><\/p>\n<ol start=\"6\">\n<li><b> Comment savoir si je suis pr\u00eat \u00e0 prendre ma retraite ?<\/b><\/li>\n<\/ol>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Un conseiller pourra :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Estimer votre revenu net apr\u00e8s imp\u00f4t<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">V\u00e9rifier si vos d\u00e9penses pr\u00e9vues sont couvertes<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Analyser vos dettes et vos assurances<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Vous proposer des sc\u00e9narios r\u00e9alistes de retraite<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<h2 data-start=\"189\" data-end=\"275\"><\/h2>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Par Atfinance Introduction Vous travaillez depuis des ann\u00e9es, vous cotisez  [&#8230;]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":3297,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[11],"tags":[],"class_list":["post-3296","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-actualites-financieres"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3296","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3296"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3296\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3299,"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3296\/revisions\/3299"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/3297"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3296"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=3296"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=3296"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}