{"id":3278,"date":"2025-08-21T19:50:42","date_gmt":"2025-08-21T23:50:42","guid":{"rendered":"https:\/\/www.atfinance.ca\/?p=3278"},"modified":"2025-08-21T19:50:51","modified_gmt":"2025-08-21T23:50:51","slug":"gestion-patrimoine-canada-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/2025\/08\/21\/gestion-patrimoine-canada-2025\/","title":{"rendered":"Les meilleures soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine au Canada : ce qui les distingue en 2025"},"content":{"rendered":"<h5>Par <a href=\"https:\/\/www.atfinance.ca\/\">Atfinance<\/a><\/h5>\n<h2 data-start=\"195\" data-end=\"212\">Introduction<\/h2>\n<p data-start=\"213\" data-end=\"642\">Dans un monde marqu\u00e9 par l\u2019incertitude \u00e9conomique, l\u2019inflation croissante, la fluctuation des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat et la complexit\u00e9 financi\u00e8re grandissante, bien g\u00e9rer son patrimoine n\u2019a jamais \u00e9t\u00e9 aussi crucial. Que vous soyez un professionnel \u00e0 revenu \u00e9lev\u00e9, un entrepreneur ou que vous pr\u00e9pariez votre retraite, collaborer avec une soci\u00e9t\u00e9 de gestion de patrimoine fiable peut consid\u00e9rablement am\u00e9liorer votre bien-\u00eatre financier.<\/p>\n<p data-start=\"644\" data-end=\"957\">Le Canada abrite une vaste gamme de firmes sp\u00e9cialis\u00e9es dans la gestion de patrimoine, chacune proposant des niveaux de services, de strat\u00e9gies et d\u2019expertise vari\u00e9s. Mais comment savoir laquelle est faite pour vous ? Qu\u2019est-ce qui distingue les meilleures soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine en 2025 des autres ?<\/p>\n<p data-start=\"959\" data-end=\"1253\">Dans ce guide complet, nous examinerons ce que signifie r\u00e9ellement la gestion de patrimoine, pourquoi elle est aujourd\u2019hui plus essentielle que jamais, et quelles qualit\u00e9s rechercher chez une firme capable de pr\u00e9server, de faire cro\u00eetre et de transmettre votre patrimoine de mani\u00e8re optimale.<\/p>\n<h2 data-start=\"1260\" data-end=\"1316\">Qu\u2019est-ce qu\u2019une soci\u00e9t\u00e9 de gestion de patrimoine ?<\/h2>\n<p data-start=\"1317\" data-end=\"1847\">Une soci\u00e9t\u00e9 de gestion de patrimoine offre une planification financi\u00e8re compl\u00e8te, des conseils en investissement, l\u2019optimisation fiscale, la planification successorale et la gestion des risques pour les particuliers, les familles et parfois les entreprises. Contrairement aux conseillers financiers traditionnels qui se concentrent sur un domaine pr\u00e9cis (comme les placements ou l\u2019assurance), les firmes de gestion de patrimoine proposent une strat\u00e9gie int\u00e9gr\u00e9e et \u00e0 long terme couvrant tous les aspects de votre vie financi\u00e8re.<\/p>\n<h3 data-start=\"1849\" data-end=\"1876\">Services principaux :<\/h3>\n<ul data-start=\"1877\" data-end=\"2160\">\n<li data-start=\"1877\" data-end=\"1905\">\n<p data-start=\"1879\" data-end=\"1905\">Planification financi\u00e8re<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"1906\" data-end=\"1931\">\n<p data-start=\"1908\" data-end=\"1931\">Gestion de placements<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"1932\" data-end=\"1968\">\n<p data-start=\"1934\" data-end=\"1968\">Strat\u00e9gies fiscales avantageuses<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"1969\" data-end=\"2001\">\n<p data-start=\"1971\" data-end=\"2001\">Planification de la retraite<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"2002\" data-end=\"2054\">\n<p data-start=\"2004\" data-end=\"2054\">Planification successorale et de la transmission<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"2055\" data-end=\"2094\">\n<p data-start=\"2057\" data-end=\"2094\">Assurance et couverture des risques<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"2095\" data-end=\"2160\">\n<p data-start=\"2097\" data-end=\"2160\">Services fiduciaires et conseils juridiques (via partenaires)<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p data-start=\"2162\" data-end=\"2350\">L\u2019objectif est clair : aligner vos ressources financi\u00e8res sur vos objectifs de vie afin que votre patrimoine ne se contente pas de cro\u00eetre, mais soutienne aussi votre vision de l\u2019avenir.<\/p>\n<h2 data-start=\"2357\" data-end=\"2449\">Pourquoi de plus en plus de Canadiens se tournent vers la gestion de patrimoine en 2025<\/h2>\n<ol data-start=\"2451\" data-end=\"3723\">\n<li data-start=\"2451\" data-end=\"2804\">\n<p data-start=\"2454\" data-end=\"2804\"><strong data-start=\"2454\" data-end=\"2515\">La volatilit\u00e9 \u00e9conomique exige des d\u00e9cisions strat\u00e9giques<\/strong><br data-start=\"2515\" data-end=\"2518\" \/>Avec des taux d\u2019int\u00e9r\u00eat instables, des march\u00e9s boursiers sensibles aux \u00e9v\u00e9nements mondiaux et un march\u00e9 immobilier sous pression, le \u00ab do it yourself \u00bb ou les strat\u00e9gies passives ne suffisent plus. L\u2019expertise professionnelle devient indispensable pour naviguer dans cette complexit\u00e9.<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"2806\" data-end=\"3142\">\n<p data-start=\"2809\" data-end=\"3142\"><strong data-start=\"2809\" data-end=\"2860\">Une hausse du patrimoine dans certains segments<\/strong><br data-start=\"2860\" data-end=\"2863\" \/>Dans des villes comme Montr\u00e9al, Toronto et Vancouver, de nombreux Canadiens b\u00e2tissent un patrimoine significatif gr\u00e2ce \u00e0 l\u2019immobilier, l\u2019entrepreneuriat et l\u2019investissement \u00e0 long terme. Plus leur profil financier s\u2019\u00e9largit, plus le besoin de planification structur\u00e9e s\u2019impose.<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3144\" data-end=\"3472\">\n<p data-start=\"3147\" data-end=\"3472\"><strong data-start=\"3147\" data-end=\"3184\">Un transfert g\u00e9n\u00e9rationnel massif<\/strong><br data-start=\"3184\" data-end=\"3187\" \/>On estime qu\u2019environ 1 000 milliards de dollars seront transf\u00e9r\u00e9s entre g\u00e9n\u00e9rations au Canada au cours de la prochaine d\u00e9cennie. Les firmes de gestion de patrimoine jouent un r\u00f4le cl\u00e9 pour garantir des transferts fluides, fiscalement optimis\u00e9s et exempts de complications juridiques.<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"3474\" data-end=\"3723\">\n<p data-start=\"3477\" data-end=\"3723\"><strong data-start=\"3477\" data-end=\"3538\">De nouveaux v\u00e9hicules d\u2019investissement et r\u00e9glementations<\/strong><br data-start=\"3538\" data-end=\"3541\" \/>Entre crypto-actifs, capital-investissement et nouvelles r\u00e8gles fiscales, les Canadiens ont besoin de professionnels capables de s\u2019adapter rapidement et d\u2019ajuster leurs strat\u00e9gies.<\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n<h2 data-start=\"3730\" data-end=\"3811\">Les 6 qualit\u00e9s essentielles des meilleures soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine<\/h2>\n<ol data-start=\"3813\" data-end=\"4146\">\n<li data-start=\"3813\" data-end=\"4146\">\n<p data-start=\"3816\" data-end=\"4146\"><strong data-start=\"3816\" data-end=\"3856\">Approche holistique et personnalis\u00e9e<\/strong><br data-start=\"3856\" data-end=\"3859\" \/>Les meilleures firmes ne proposent pas de solutions toutes faites. Elles commencent par une analyse approfondie de votre situation financi\u00e8re, de vos objectifs, de votre tol\u00e9rance au risque et des besoins de votre famille. Elles construisent une feuille de route \u00e9volutive, sur mesure.<\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n<p data-start=\"4148\" data-end=\"4173\">Questions cl\u00e9s pos\u00e9es :<\/p>\n<ul data-start=\"4174\" data-end=\"4435\">\n<li data-start=\"4174\" data-end=\"4228\">\n<p data-start=\"4176\" data-end=\"4228\">Que voulez-vous que votre argent fasse pour vous ?<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"4229\" data-end=\"4278\">\n<p data-start=\"4231\" data-end=\"4278\">Quand souhaitez-vous prendre votre retraite ?<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"4279\" data-end=\"4334\">\n<p data-start=\"4281\" data-end=\"4334\">Souhaitez-vous financer les \u00e9tudes de vos enfants ?<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"4335\" data-end=\"4395\">\n<p data-start=\"4337\" data-end=\"4395\">Poss\u00e9dez-vous une entreprise ou des immeubles locatifs ?<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"4396\" data-end=\"4435\">\n<p data-start=\"4398\" data-end=\"4435\">Quel h\u00e9ritage voulez-vous laisser ?<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<ol start=\"2\" data-start=\"4437\" data-end=\"4565\">\n<li data-start=\"4437\" data-end=\"4565\">\n<p data-start=\"4440\" data-end=\"4565\"><strong data-start=\"4440\" data-end=\"4487\">Transparence des frais et mod\u00e8les flexibles<\/strong><br data-start=\"4487\" data-end=\"4490\" \/>Les firmes de confiance expliquent clairement leur mode de r\u00e9mun\u00e9ration :<\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n<ul data-start=\"4566\" data-end=\"4801\">\n<li data-start=\"4566\" data-end=\"4645\">\n<p data-start=\"4568\" data-end=\"4645\"><strong data-start=\"4568\" data-end=\"4588\">Honoraires fixes<\/strong> : transparents, selon le temps ou les services rendus.<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"4646\" data-end=\"4717\">\n<p data-start=\"4648\" data-end=\"4717\"><strong data-start=\"4648\" data-end=\"4686\">Pourcentage des actifs g\u00e9r\u00e9s (AUM)<\/strong> : en g\u00e9n\u00e9ral de 0,5 % \u00e0 1 %.<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"4718\" data-end=\"4801\">\n<p data-start=\"4720\" data-end=\"4801\"><strong data-start=\"4720\" data-end=\"4731\">Hybride<\/strong> : combinaison de frais fixes et d\u2019incitatifs li\u00e9s \u00e0 la performance.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p data-start=\"4803\" data-end=\"4906\">\u00c0 \u00e9viter : les firmes vagues ou qui privil\u00e9gient des produits \u00e0 commission sans divulgation compl\u00e8te.<\/p>\n<ol start=\"3\" data-start=\"4908\" data-end=\"4979\">\n<li data-start=\"4908\" data-end=\"4979\">\n<p data-start=\"4911\" data-end=\"4979\"><strong data-start=\"4911\" data-end=\"4949\">Strat\u00e9gie d\u2019investissement robuste<\/strong><br data-start=\"4949\" data-end=\"4952\" \/>Les meilleures soci\u00e9t\u00e9s :<\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n<ul data-start=\"4980\" data-end=\"5292\">\n<li data-start=\"4980\" data-end=\"5058\">\n<p data-start=\"4982\" data-end=\"5058\">adoptent des strat\u00e9gies diversifi\u00e9es et fond\u00e9es sur des donn\u00e9es probantes,<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"5059\" data-end=\"5109\">\n<p data-start=\"5061\" data-end=\"5109\">r\u00e9\u00e9quilibrent r\u00e9guli\u00e8rement les portefeuilles,<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"5110\" data-end=\"5153\">\n<p data-start=\"5112\" data-end=\"5153\">optimisent la fiscalit\u00e9 des rendements,<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"5154\" data-end=\"5227\">\n<p data-start=\"5156\" data-end=\"5227\">alignent les placements avec vos objectifs et votre profil de risque,<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"5228\" data-end=\"5292\">\n<p data-start=\"5230\" data-end=\"5292\">fournissent des rapports de performance clairs et r\u00e9guliers.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p data-start=\"5294\" data-end=\"5350\">Elles prennent aussi le temps d\u2019\u00e9duquer leurs clients.<\/p>\n<ol start=\"4\" data-start=\"5352\" data-end=\"5508\">\n<li data-start=\"5352\" data-end=\"5508\">\n<p data-start=\"5355\" data-end=\"5508\"><strong data-start=\"5355\" data-end=\"5406\">Int\u00e9gration des technologies et outils de suivi<\/strong><br data-start=\"5406\" data-end=\"5409\" \/>En 2025, l\u2019acc\u00e8s en temps r\u00e9el \u00e0 vos donn\u00e9es financi\u00e8res est indispensable. Les leaders offrent :<\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n<ul data-start=\"5509\" data-end=\"5668\">\n<li data-start=\"5509\" data-end=\"5548\">\n<p data-start=\"5511\" data-end=\"5548\">Portails et applications s\u00e9curis\u00e9s,<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"5549\" data-end=\"5585\">\n<p data-start=\"5551\" data-end=\"5585\">Tableaux de bord de performance,<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"5586\" data-end=\"5615\">\n<p data-start=\"5588\" data-end=\"5615\">Coffres-forts num\u00e9riques,<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"5616\" data-end=\"5668\">\n<p data-start=\"5618\" data-end=\"5668\">Outils de mod\u00e9lisation financi\u00e8re personnalis\u00e9s.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<ol start=\"5\" data-start=\"5670\" data-end=\"5934\">\n<li data-start=\"5670\" data-end=\"5934\">\n<p data-start=\"5673\" data-end=\"5934\"><strong data-start=\"5673\" data-end=\"5719\">Relation durable et accompagnement continu<\/strong><br data-start=\"5719\" data-end=\"5722\" \/>La richesse \u00e9volue avec la vie. Les meilleures firmes s\u2019engagent dans un suivi r\u00e9gulier, des ajustements proactifs et des mises \u00e0 jour strat\u00e9giques adapt\u00e9es aux changements fiscaux ou aux \u00e9v\u00e9nements personnels.<\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n<h2 data-start=\"5941\" data-end=\"6022\">Les 5 soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine les plus influentes au Canada (2025)<\/h2>\n<ol>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>RBC Wealth Management<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> &#8211;<\/span><a href=\"https:\/\/www.rbcwealthmanagement.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> <span style=\"font-weight: 400;\">https:\/\/www.rbcwealthmanagement.com<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"><br \/>\n<\/span><\/a>Strat\u00e9gies sur mesure, forte expertise en planification successorale et large \u00e9ventail de placements appuy\u00e9s par la recherche.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>BMO Private Wealth<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> &#8211;<\/span><a href=\"https:\/\/www.bmo.com\/wealth\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> <span style=\"font-weight: 400;\">https:\/\/www.bmo.com\/wealth<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"><br \/>\n<\/span><\/a>Approche holistique int\u00e9grant banque, investissement, fiscalit\u00e9 et succession. Particuli\u00e8rement adapt\u00e9 aux familles fortun\u00e9es et aux entrepreneurs.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Scotia Wealth Management<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> &#8211;<\/span><a href=\"https:\/\/www.scotiawealthmanagement.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> <span style=\"font-weight: 400;\">https:\/\/www.scotiawealthmanagement.com<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"><br \/>\n<\/span><\/a>Planification patrimoniale compl\u00e8te avec \u00e9quipes sp\u00e9cialis\u00e9es en investissement, droit et philanthropie.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Richardson Wealth<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> &#8211;<\/span><a href=\"https:\/\/www.richardsonwealth.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> <span style=\"font-weight: 400;\">https:\/\/www.richardsonwealth.com<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"><br \/>\n<\/span><\/a>Firme ind\u00e9pendante privil\u00e9giant une approche fiduciaire et des conseils personnalis\u00e9s.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>National Bank Financial Wealth Management<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> &#8211;<\/span><a href=\"https:\/\/www.nbfwm.ca\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> <span style=\"font-weight: 400;\">https:\/\/www.nbfwm.ca<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"><br \/>\n<\/span><\/a>Tr\u00e8s pr\u00e9sente au Qu\u00e9bec et au Canada, r\u00e9put\u00e9e pour sa gestion de portefeuille personnalis\u00e9e et ses services bilingues.<\/li>\n<\/ol>\n<h2 data-start=\"7072\" data-end=\"7143\">Les firmes locales les mieux not\u00e9es \u00e0 Laval (selon Google Reviews)<\/h2>\n<ul>\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ol>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>AT Finance<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> &#8211;<\/span><a href=\"https:\/\/www.google.com\/maps\/place\/Financi%C3%A8re+AT+-+Gestion+de+Patrimoine\/@45.5636437,-73.7480448,678m\/data=!3m3!1e3!4b1!5s0x4cc923c7c6de3519:0x28c87fdeeefe46f2!4m6!3m5!1s0x4cc92315d3a8c39b:0xfb111011261b177f!8m2!3d45.5636437!4d-73.7454699!16s%2Fg%2F11lgls2_j2?authuser=2&amp;entry=ttu&amp;g_ep=EgoyMDI1MDgxOS4wIKXMDSoASAFQAw%3D%3D\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> <span style=\"font-weight: 400;\">Google Maps<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"><br \/>\n<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">Service bilingue, approche centr\u00e9e sur le client et outils technologiques modernes.<br \/>\n<img decoding=\"async\" class=\"wp-image-3268 aligncenter\" src=\"https:\/\/www.atfinance.ca\/wp-content\/uploads\/2025\/08\/Capture-decran-2025-08-22-a-00.25.35-206x300.png\" alt=\"\" width=\"169\" height=\"246\" title=\"\" srcset=\"https:\/\/www.atfinance.ca\/wp-content\/uploads\/2025\/08\/Capture-decran-2025-08-22-a-00.25.35-200x292.png 200w, 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href=\"https:\/\/www.google.com\/maps\/place\/Financi%C3%A8re+Horizons+%7C+Montr%C3%A9al+centre-ville\/@45.4961524,-73.5746947,679m\/data=!3m3!1e3!4b1!5s0x4cc91a682fd8f125:0x5748c3f5e9a17c5c!4m6!3m5!1s0x548f748ef9a87ab5:0xe6ac77812f633614!8m2!3d45.4961524!4d-73.5721198!16s%2Fg%2F1tcx16tc?entry=ttu&amp;g_ep=EgoyMDI1MDgxOS4wIKXMDSoASAFQAw%3D%3D\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> <span style=\"font-weight: 400;\">Google Maps<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"><br \/>\n<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">Planification personnalis\u00e9e, gestion des risques et assurance avec une \u00e9quipe r\u00e9put\u00e9e pour son suivi attentif.<br \/>\n<img decoding=\"async\" class=\"size-medium wp-image-3271 aligncenter\" src=\"https:\/\/www.atfinance.ca\/wp-content\/uploads\/2025\/08\/Capture-decran-2025-08-22-a-00.26.24-210x300.png\" alt=\"\" width=\"210\" height=\"300\" title=\"\" 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&#8211;<\/span><a href=\"https:\/\/www.google.com\/maps\/place\/Gestion+Financi%C3%A8re+Assante+Lt%C3%A9e\/@45.5497248,-73.7684729,678m\/data=!3m2!1e3!4b1!4m6!3m5!1s0x4cc923a20725b633:0x260983a639326056!8m2!3d45.5497248!4d-73.765898!16s%2Fg%2F1hhjdf3kn?authuser=2&amp;entry=ttu&amp;g_ep=EgoyMDI1MDgxOS4wIKXMDSoASAFQAw%3D%3D\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> <span style=\"font-weight: 400;\">Google Maps<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"><br \/>\n<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">Int\u00e9gr\u00e9 \u00e0 un r\u00e9seau national, offrant planification structur\u00e9e et gestion d\u2019investissements.<br \/>\n<img decoding=\"async\" class=\"size-medium wp-image-3273 aligncenter\" src=\"https:\/\/www.atfinance.ca\/wp-content\/uploads\/2025\/08\/Capture-decran-2025-08-22-a-00.27.05-221x300.png\" alt=\"\" width=\"221\" height=\"300\" title=\"\" srcset=\"https:\/\/www.atfinance.ca\/wp-content\/uploads\/2025\/08\/Capture-decran-2025-08-22-a-00.27.05-200x272.png 200w, 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href=\"https:\/\/www.google.com\/maps\/place\/PLANICO\/@45.598938,-73.5721904,678m\/data=!3m3!1e3!4b1!5s0x4cc91e66a6cab205:0x57f07dbbef22601e!4m6!3m5!1s0x4cc8e1b43c6eaaab:0x591d0fce1da9b2a2!8m2!3d45.598938!4d-73.5696155!16s%2Fg%2F11fl8xr221?authuser=2&amp;entry=ttu&amp;g_ep=EgoyMDI1MDgxOS4wIKXMDSoASAFQAw%3D%3D\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> <span style=\"font-weight: 400;\">Google Maps<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"><br \/>\n<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">Service r\u00e9actif, p\u00e9dagogie claire et accompagnement structur\u00e9.<br \/>\n<img decoding=\"async\" class=\"size-medium wp-image-3275 aligncenter\" src=\"https:\/\/www.atfinance.ca\/wp-content\/uploads\/2025\/08\/Capture-decran-2025-08-22-a-00.27.59-207x300.png\" alt=\"\" width=\"207\" height=\"300\" title=\"\" srcset=\"https:\/\/www.atfinance.ca\/wp-content\/uploads\/2025\/08\/Capture-decran-2025-08-22-a-00.27.59-200x290.png 200w, 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durable.<\/p>\n<h2 data-start=\"7793\" data-end=\"7827\">AT Finance : notre diff\u00e9rence<\/h2>\n<ul data-start=\"7828\" data-end=\"8161\">\n<li data-start=\"7828\" data-end=\"7885\">\n<p data-start=\"7830\" data-end=\"7885\">\u2714\ufe0f Strat\u00e9gies sur mesure, pas de solutions g\u00e9n\u00e9riques<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"7886\" data-end=\"7968\">\n<p data-start=\"7888\" data-end=\"7968\">\u2714\ufe0f Conseillers certifi\u00e9s en investissement, fiscalit\u00e9, assurance et succession<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"7969\" data-end=\"8014\">\n<p data-start=\"7971\" data-end=\"8014\">\u2714\ufe0f Service bilingue (anglais et fran\u00e7ais)<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"8015\" data-end=\"8081\">\n<p data-start=\"8017\" data-end=\"8081\">\u2714\ufe0f Pr\u00e9sence locale \u00e0 Montr\u00e9al, clients au Qu\u00e9bec et en Ontario<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"8082\" data-end=\"8118\">\n<p data-start=\"8084\" data-end=\"8118\">\u2714\ufe0f Transparence totale des frais<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"8119\" data-end=\"8161\">\n<p data-start=\"8121\" data-end=\"8161\">\u2714\ufe0f Plateformes technologiques modernes<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p data-start=\"8163\" data-end=\"8299\">\ud83d\udcde <strong data-start=\"8166\" data-end=\"8297\">Planifiez une consultation gratuite et d\u00e9couvrez comment nous pouvons vous aider \u00e0 b\u00e2tir un avenir financier solide et durable.<\/strong><\/p>\n<h2 data-start=\"8306\" data-end=\"8336\">Foire aux questions (FAQ)<\/h2>\n<ol data-start=\"8338\" data-end=\"10221\">\n<li data-start=\"8338\" data-end=\"8629\">\n<p data-start=\"8341\" data-end=\"8629\"><strong>Quelle est la diff\u00e9rence entre un conseiller financier et un gestionnaire de patrimoine ?<\/strong><br data-start=\"8430\" data-end=\"8433\" \/>Un conseiller financier se concentre sur un domaine pr\u00e9cis (ex. : placements), tandis qu\u2019un gestionnaire de patrimoine adopte une approche globale int\u00e9grant fiscalit\u00e9, retraite, succession, etc.<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"8631\" data-end=\"8881\">\n<p data-start=\"8634\" data-end=\"8881\"><strong>Les services de gestion de patrimoine en valent-ils la peine ?<\/strong><br data-start=\"8696\" data-end=\"8699\" \/>Oui, surtout si vous avez des actifs importants ou des besoins complexes. Ils permettent d\u2019optimiser la fiscalit\u00e9, de faire cro\u00eetre le patrimoine et d\u2019\u00e9viter les erreurs co\u00fbteuses.<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"8883\" data-end=\"9065\">\n<p data-start=\"8886\" data-end=\"9065\"><strong>Comment choisir une bonne soci\u00e9t\u00e9 de gestion de patrimoine ?<\/strong><br data-start=\"8946\" data-end=\"8949\" \/>Cherchez des conseillers certifi\u00e9s, la transparence des frais, de bons avis clients et une approche personnalis\u00e9e.<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"9067\" data-end=\"9212\">\n<p data-start=\"9070\" data-end=\"9212\"><strong>Quels sont les frais habituels ?<\/strong><br data-start=\"9102\" data-end=\"9105\" \/>Honoraires fixes ou pourcentage des actifs g\u00e9r\u00e9s (0,5 % \u00e0 1 %). Exigez toujours une divulgation compl\u00e8te.<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"9214\" data-end=\"9400\">\n<p data-start=\"9217\" data-end=\"9400\"><strong>Mon argent est-il en s\u00e9curit\u00e9 ?<\/strong><br data-start=\"9248\" data-end=\"9251\" \/>Si la firme est r\u00e9gul\u00e9e par l\u2019OCRCVM (IIROC) ou l\u2019AMF et qu\u2019elle utilise des d\u00e9positaires agr\u00e9\u00e9s, vos actifs sont g\u00e9n\u00e9ralement prot\u00e9g\u00e9s et assur\u00e9s.<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"9402\" data-end=\"9514\">\n<p data-start=\"9405\" data-end=\"9514\"><strong>AT Finance offre-t-il un service bilingue ?<\/strong><br data-start=\"9448\" data-end=\"9451\" \/>Oui, nous accompagnons nos clients en anglais et en fran\u00e7ais.<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"9516\" data-end=\"9701\">\n<p data-start=\"9519\" data-end=\"9701\"><strong>Puis-je b\u00e9n\u00e9ficier de services \u00e0 distance au Canada ?<\/strong><br data-start=\"9572\" data-end=\"9575\" \/>Absolument. La plupart des firmes offrent aujourd\u2019hui des rencontres virtuelles s\u00e9curis\u00e9es et des tableaux de bord en ligne.<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"9703\" data-end=\"9868\">\n<p data-start=\"9706\" data-end=\"9868\"><strong>Quels sont les signes d\u2019une mauvaise firme ?<\/strong><br data-start=\"9750\" data-end=\"9753\" \/>Manque de transparence, absence de certifications, pression pour vendre des produits, communication insuffisante.<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"9870\" data-end=\"10057\">\n<p data-start=\"9873\" data-end=\"10057\"><strong>Faut-il \u00eatre riche pour recourir \u00e0 la gestion de patrimoine ?<\/strong><br data-start=\"9934\" data-end=\"9937\" \/>Pas forc\u00e9ment. De nombreuses firmes accueillent des professionnels ou familles en phase de construction de patrimoine.<\/p>\n<\/li>\n<li data-start=\"10059\" data-end=\"10221\">\n<p data-start=\"10063\" data-end=\"10221\"><strong>Que faut-il apporter lors d\u2019un premier rendez-vous ?<\/strong><br data-start=\"10115\" data-end=\"10118\" \/>Relev\u00e9s financiers, sommaires d\u2019investissements, polices d\u2019assurance et une liste claire d\u2019objectifs.<\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Par Atfinance Introduction Dans un monde marqu\u00e9 par l\u2019incertitude \u00e9conomique,  [&#8230;]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":3262,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[11],"tags":[],"class_list":["post-3278","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-actualites-financieres"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3278","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3278"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3278\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3279,"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3278\/revisions\/3279"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/3262"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3278"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=3278"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.atfinance.ca\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=3278"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}